金融顾问服务精选案例 | 金融活水润科创 赋能转型新征程
2026-07-27 17:06为深入贯彻市政府“为企办实事”工作部署，市委金融办以“五篇大文章”为指引，创新推出“千名顾问助万企”行动，近年来，全市千余名金融顾问深入企业，破解融资难题，组织实施了一批“可复制、能推广”的综合金融服务经典案例。现特设“金融顾问服务案例”专栏，多维度展现金融顾问服务实体经济成效，政金携手共同助力杭州经济高质量发展。
本期案例：金融活水润科创 赋能转型新征程
顾问团队：建设银行临安支行金融顾问团队
金融顾问服务
建设银行临安支行全面贯彻落实习近平总书记关于金融工作的系列重要论述和重要指示批示精神，持续深化落实“金融五篇大文章”，以金融顾问制度为重要抓手，配强选优金融顾问队伍，紧盯“事前、事中、事后”三大节点构建全周期服务闭环，提升金融支持实体经济能力，助力智能装备制造等战略性新兴产业谋划转型升级，为区域经济高质量发展注入新活力。
服务对象基本情况
众合智行轨道交通技术有限公司（以下简称“众合智行”）成立于2021年8月，注册资金15.75亿元，2024年认定为国家级高新技术企业。母公司浙江众合科技股份有限公司（以下简称“众合科技”）前身为1970年成立的浙江大学半导体厂，1999年6月由浙江大学整合改制为股份有限公司，并在深交所整体上市。
众合智行主营轨道交通信号业务，行业分类为制造业—电气机械和器材制造业—其他电气机械及器材制造—电气信号设备装置制造，属于战略性新兴产业，是建设银行临安支行优先支持行业与优先支持客户。根据众合科技“一体两翼”的发展规划，即“产业数智化”与“智慧交通+泛半导体”紧密结合，众合智行将统筹负责集团的智慧交通业务板块，为智慧交通业务更好拓展国际市场和国内新业务市场提供平台。企业整体发展和成长性好，近年来总资产逐年上升，发展前景较好。
客户需求与金融服务方案
（一）坚持需求导向，以“随叫随到”换企业“畅所欲言”。建设银行临安支行金融顾问团每年制定企业综合服务方案，开展走访调研、金融宣传等活动，提升工作精准性和实效性。金融顾问林正红及团队根据众合智行“点单叫号”，积极与企业建立联系，主动上门开展对接，全面了解企业相关需求。
（二）坚持问题导向，以“说到做到”换企业“轻装上阵”。建设银行临安支行金融顾问团从众合智行了解到，企业经营状况良好，计划通过融资增加生产能力，但自身综合实力相对偏弱，现有融资规模不足以支撑其生产经营规划。针对该情况，金融顾问团队建立“一企一策”，个性化制定方案，满足企业信贷需求。
（三）坚持结果导向，以“服务周到”换企业“发展信心”。同时还了解到，众合智行的产业链上游企业有较大融资需求。建设银行临安支行金融顾问团依托建设银行供应链数字平台，提供资金、资源、服务等一揽子解决方案，帮助解决企业发展后顾之忧。
金融顾问服务成效
（一）激发科技型企业创新活力。中小科技型企业普遍面临研发投入高、资金需求大，且轻资产、缺少传统抵押物等痛点，与金融机构常规的信贷偏好相背离，存在融资难的问题。建设银行临安支行金融服务团靠前服务，全力开发科技类信贷新模式和新产品，助力企业转型升级。2024年，受经济形势影响，众合智行营收和净利润有所浮动，因此在资金方面需求加大，在临安建行金融顾问团队的服务下，企业订单和生产经营情况稳步向好，净资产得到有效积累，平稳渡过初创初期的融资难关。
（二）推动产业链企业抱团发展。近年来，临安区积极培育战略性新兴产业。建设银行临安支行金融顾问团聚焦产业链，依托核心企业众合智行的综合竞争实力，将上游企业的融资需求统一纳入授信服务方案中，进行特色化设计，为相关企业提供了一天内融资提款到账的快速服务通道。该举措获得众合智行与上游企业好评。
案例启示和经验
强化对接，深化银企合作
探索银企协同新机制，依托金融顾问平台，定期组织融资洽谈会、政策宣讲会和项目路演，精准摸排企业融资需求，推动金融机构提前介入、靠前服务。同时优化银行信贷流程，创新专属金融产品，针对不同行业、不同成长阶段企业实施差异化授信策略，提升服务匹配度与可得性。
挖掘需求，深化银链合作
探索“以核心企业为依托、以资金流等为抓手、以信息共享为支撑”的产业链金融服务新模式，构建产业链企业信用评价模型，推动银行与产业链上下游企业的合作，让银行敢贷愿贷，进一步延伸金融顾问触角，增强服务质效。
来源：发展中心、临安区