2020年中国国际服务贸易交易会全球服务贸易峰会上，习近平总书记在致辞中提出扩大开放新举措，赋予了北京全国科技创新中心的新定位，对北京优化产业结构、构建“高精尖”经济结构提出了更高的要求。为牢牢把握首都城市战略定位，大力加强“两区四中心”功能建设，持续推进金融顾问制度，提升金融顾问服务科创型企业的专业能力，促进金融精准服务实体经济，2023年8月28日至30日，北京市地方金融监督管理局举办“科创型企业金融顾问高级研修班”。此次研修班采取线上与线下相结合的模式，来自北京市级、区级金融顾问、各区县负责金融顾问制度的同事参加研修。同时还邀请了河北省、天津市、雄安新区和“北三县”负责金融顾问相关工作的同事参加，共有150余名学员参加了研修。当前，金融服务科技创新需要迫切解决的是“金融机构读不懂企业”这一问题。中国人民银行原副行长吴晓灵从构建普惠金融生态体系的视角分享了自己的看法。她说道：“一是要构建金融机构错位竞争的新格局。统一要求的普惠金融比例使大银行加大了下沉服务的力度，部分挤压了中小金融机构的生存空间。下沉服务是中小金融机构的现实选择。二是要为中小金融机构的信息技术发展和与科技公司的合作创造良好的监管环境。中小金融机构难以承担信息化成本，集团合作和技术外包是现实的选择。三是要提升中小金融机构自身能力建设。中小微企业客户经营能力和对金融能力的缺失使其难以成为合格的银行客户，提升他们的能力是开启金融服务的基础。2016年人民银行金融标准委员会发布了“公司金融顾问”行业标准，2021年纳入人社部新职业序列。“公司金融顾问”是陪伴企业成长的参谋，其根据企业的财务状况、经营需求以及与企业生命周期相匹配的金融规划目标，选择不同的投资、融资方式和金融工具，运用金融风险管理的理论、方法和技能，结合企业战略发展方向，以及不同区域的经济、财政税收、金融等方面的政策，地方性或行业性法律法规，协助企业完成短、中、长期金融规划，提供全面、综合的公司金融咨询服务。四是落实政府扶持政策，促进中小微弱金融发展，政府承担部分金融风险支持对中小微弱的服务，如贴息，担保。”北京市地方金融监督管理局副局长张颖在开班仪式上致辞。她介绍了北京市建立和推广金融顾问制度、精准服务中小微企业的背景、意义和要求，并对再次举办“金融顾问高级研修班”提出了新的要求和希望，期待各位金融顾问通过研修提升能力，为北京市的科创型企业发展贡献智慧和力量。研修班邀请了金融监管、实业、金融等多个领域的知名学者、专家和高管进行授课。人民银行金融研究所副所长莫万贵分享了《科创金融改革实践探索》的改革点滴；北京市丰台区发展投资有限公司董事长关明博和北京股权交易中心董事长、总经理成九雁分别以《锚定企业需求，打造多元化接力式金融服务》和《多层次资本市场支持科创企业跨越式发展》为题讲述金融如何更好地服务企业；针对行业深耕与金融服务策略和科创企业股权投资方面的问题，公司金融国际金融认证执行委员会首席研究员何宇轩与原力资本创始人白坤博士从多方面、多角度开展深入探讨。《公司金融顾问》标准工作组负责人王振老师以《金融支持科技创新建议：人才、制度和金融科技》为题，分别从建章立制、人才建设和科技赋能三方面阐述了如何依托金融顾问制度更好地提升金融服务实体经济质量。第一，我们要协助政府建立企业金融顾问制度体系，建立金融各业态协同协作平台、数据联动“政金企”，加大金融风险防控化解和政策性纾困力度，促进产业研究、招商及后招商服务。区内企业网格化分工，定期联系客户，加强顾问管理，优化完善产品和服务，提高金融服务时效性和准确性。建立企业信用评分及风险补偿机制，政府成立信保等基金提供一定程度的风险补偿机制。第二，政府、园区、管委会对应不同层级金融顾问活动，按照行业、牌照、专业等特定的配比组织团队，深入企业，构成四级协调机制，即金融顾问由个人—小组—专家—专业服务委员会。收集反馈信息、总结实训经验、取经各地先进做法，以金融科技平台为支撑，指引金融顾问展业，规范执业行为，职业伦理及职业道德纳入执业档案，授权查询，促进顾问个人成长，升级区域金融资源平台管理。第三，建立政府－金融机构－平台－中小微企业联动机制，发展普惠性“上云用数赋智”。在政府端，围绕产业集群研究、产业链图谱、产业数据库以及重点企业、典型项目建立金融顾问“会诊”机制。打通金融分业执业壁垒和数据孤岛，满足企业初步的多元化金融需求。其次把新政策新产品通过信息平台和金融顾问及时送达企业，支撑产业链招商及招商后精准金融服务。参照浙江省“金服宝”APP设计思路，搭建金融顾问“金融E专家”，探索与相关政府平台和社会化平台的对接，打通金融牌照壁垒和政企融数据壁垒。纸上得来终觉浅，要想了解科创型企业的真实金融需求就需要沉到一线。在实战演练课程阶段，17家北京市辖内企业实地路演，介绍企业情况和金融需求。金融顾问们分组对口承包企业，对企业进行深度分析，为路演企业量身定制了综合金融服务方案，在展示环节，学员们以活报剧、演讲等多种形式展示了金融顾问们的风采和高度的专业性。多位专家顾问作为评委逐一对学员展示的综合金融服务方案进行了点评，评选出了优胜者。后续学员们还将与企业进行深度沟通、并根据专家意见继续完善方案，力争为企业提供更完善、有实效的综合金融服务方案，助力企业快速发展。研修期间学员们参访考察了从事氢能源生产与研发30余年京辉氢能集团有限公司。目前该公司已经成长为涵盖多元化制氢、氢能装备制造、加氢站规划与运营、氢能大数据平台、氢健康、产业园区管理等多个板块的大型现代集团企业，并不断完善氢能源产业链条；北京八亿时空液晶科技股份有限公司是国内一家在液晶材料领域拥有省部级重 点实验室的企业，是北京市工程实验室建设单位，已完成并正在承担多项国家和北京市的科技项目，同时也是我国液晶显示材料四项国家标准的主要起草者；北京石墨烯产业创新中心目前已有多项科研成果在军工尖端装备、半导体、电力传输及电池等领域获得了应用。值此机会，学员们零距离观摩学习了优秀科创企业的科技创新成果、先进管理理念和经验，收获颇丰。本次研修班以首都“两区四中心”建设为基点，紧密围绕金融顾问这个核心展开，主动服务和融入首都新发展格局，探索构建新发展格局有效路径，推动京津冀协同发展。培训形式多样、内容丰富，师资水平高。研修过程中，学员们还就如何开展金融顾问业务、如何贯彻落实金融行业标准，如何组织开展金融综合服务进行了热议。通过三天的集中高效学习，学员们收获颇丰，纷纷表示通过研修学习了金融顾问的知识，提升了服务实体经济的能力，积攒了许多可复制可推广的宝贵经验，后续要将学习成果转化为工作动力，在实践中长本事、提能力、创业绩，为京津冀协同高 质量发展蓄力，为金融顾问制度的推广和服务科创型企业多做贡献。
